Reglas de Gastos de boda a Seguir Si no Quieres terminar en la Ruina Y Solo

Reglas de Gastos de boda a Seguir Si no Quieres terminar en la Ruina Y Solo

Nuevas Reglas De Gastos De La Boda A Seguir

Dado que se me ocurrieron reglas de compra de compromiso que miles de aves de amor han seguido desde 2010, lo único apropiado es que se me ocurran reglas de gastos de boda para la libertad financiera. Controlar los costos de la boda es sin duda mucho más importante que gastar en exceso en un anillo de compromiso, porque al menos con el anillo de compromiso, puede ser reutilizado (horror!), revendido o transmitido.

Estoy seguro de que si sigues mis reglas de gastos de boda, tu matrimonio durará más tiempo y tendrás más riqueza que si gastas lo que el estadounidense promedio hace en una boda.

Si por alguna razón su matrimonio termina antes de la Duración media (ocho años), o usted termina teniendo un valor neto más bajo de la casa para su edad que el promedio, entonces usted puede simplemente culpar a los demás por todos sus errores.

Aquí están mis mejores reglas de gastos de boda a seguir.

1) no Invierta más del 1% de sus nuevos ingresos familiares combinados. Si gana  60,000 y ella gana 80,000, entonces no deberían gastar más de 1,400 en una boda. Si su recién combinado ingreso familiar es de 1,000,000, entonces ellos pueden cooperar en una boda de 10,000. Sólo cuando las parejas comienzan a ganar 3.000.000 o más si se acercan a gastar lo que el estadounidense promedio gasta en una boda.

Como puede ver en el siguiente cuadro, el ingreso promedio real de los hogares en Estados Unidos es de aproximadamente  60,000 . Acabamos de superar nuestros máximos de 1999. Eso es casi 20 años sin crecimiento de ingresos amigos! Por lo tanto, si el típico americano sigue mi regla del 1%, deberían limitar su costo de boda a unos 600 dólares. Las bodas casuales en su patio trasero no sólo son íntimas sino también económicas.

Ingresos reales de los hogares en América

2) no Gaste más del 1% del valor de sus planes de jubilación combinados antes de impuestos. Digamos que a los 30 años, ella tiene un Samurai Financiero-recomendado  150,000 en su 401 (k), y a los 35, él tiene un Samurai Financiero-recomendado 300,000 en su 401 (k); esta pareja puede gastar hasta 4,500 en una boda.

Al llamar la atención de la pareja sobre sus planes de ahorro para la jubilación, habrá una tendencia natural a gastar menos si se gastan más significa una jubilación posterior. Cuanto más odias tu trabajo, menos terminarás gastando en una boda como resultado.

Wedding spending guide basado en ahorros para la jubilación por Financial Samurai

Para más: ahorro recomendado por Edad

3) no Invierta más del 50% de su ingreso bruto combinado. Digamos que la pareja tiene un ingreso bruto W2 combinado de 120,000 ,pero también hace  20,000 vendiendo camisetas y baratijas en línea. La pareja ahora puede gastar hasta 10,000 en su boda. No lo harán, porque todo el mundo que se pone de lado sabe lo agotador que puede ser tener ingresos extra fuera de su trabajo diario. Pero pueden porque están muy por delante de todos los demás que dependen de una sola fuente de ingresos para sobrevivir.

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4) no Invierta más del 10% de su ingreso pasivo anual. Los ingresos copias requieren trabajo. Los ingresos pasivos, por otro lado, requieren poco o nada de trabajo una vez hechas las inversiones. Esta es la razón por la que todo el mundo tiene que centrarse en la construcción de sus cuentas de inversión después de impuestos para la independencia financiera. read more

El Primer Millón Podría Ser El Más Fácil: Cómo Llegar A Ser Millonario A Los 30 Años

El Primer Millón Podría Ser El Más Fácil: Cómo Llegar A Ser Millonario A Los 30 Años

Crecer en un hogar de clase media me hizo fuerte. Mis padres siempre manejaban batidores y fruncían el ceño al pedir otra cosa que no fuera agua cuando salíamos a comer. Sabía que mis padres no eran ricos porque sus ingresos estaban en el dominio público como oficiales del Servicio exterior. Como resultado, tomé una decisión consciente en la escuela secundaria de no asistir a una de las dos universidades privadas que me habían aceptado con el fin de ahorrar dinero.

No éramos pobres. Acabamos de llegar a las fiestas en un indoloro Nissan Datsun de 1976 junto a Audis, Mercedes, y BMWs durante los cuatro años que vivimos en alabala Lumpur, Malasia entre 1986 pro0. Estaba bastante mortificada como una niña que tengo que admitir. No sabía nada de zapatos caros porque no tenía ninguno a excepción de mi amigo más adinerado mano-me-down Jordans de Aire que eran dos tallas demasiado grandes. Ni siquiera podía permitirme una cámara o un sistema de juegos de Nintendo. Llevábamos una vida cómoda, pero no teníamos más de lo que necesitábamos.

Siempre tuve curiosidad por mis amigos más ricos. Muchos de sus padres eran embajador de negocios así que un día le dije a mi padre, yo también quería ser un hombre de negocios. Para cuando tenía 13 años estaba enganchado en cada episodio de “the Lifestyles Of the Rich & Solicitadaous”, narrado por Robin Leech. Una casa de un millón de dólares y un coche deportivo de 40.000 dólares. Qué vida! Pensé para mí en octavo grado. Bien podría intentarlo. Ahí fue cuando empecé a tocar los libros.

Hay Dinero En Todas Partes, Sólo Tienes Que Encontrarlo

Convertirse en millonario es cada vez más común en lugar de la excepción gracias a la inflación. Después de todo, 3 millones es el nuevo 1 millón hoy.

Si usted trabaja durante 40 años y ahorra e invierte sólo el 20% de su sueldo después de impuestos al año, no hay duda en mi mente de que acumulará por lo menos un millón de dólares en valor neto gracias a los retornos históricos de composición.

Maximizando sus 401K por más de 30 años también muy probablemente conducirá a más de 1 millón de dólares, así como debido a las devoluciones del mercado y la comparación de empresas también. Tenemos planificadores financieros, blogs de finanzas personales, televisión, libros e incluso herramientas financieras gratuitas para ayudarle a construir y hacer un seguimiento de su Patrimonio. Tantos recursos hacen que construir riqueza sea mucho más fácil ahora que en el pasado.

Tres Razones Por Las Que El Primer Millón Podría Ser El Más Fácil

  • Uno Cuando nos graduamos por primera vez de la escuela secundaria o la Universidad, tenemos una enorme cantidad de energía para Mostrar lo que podemos hacer después de toda nuestra educación. Estamos hambrientos, motivados, y necesitamos probar a otros y a nosotros mismos nuestro valor. Desafortunadamente, muchos de nosotros orinamos a nuestra juventud comprando autos nuevos, endeudándonos con tarjetas de crédito, no escuchando a nuestros mayores, y pensando que el mundo nos debe algo. Olvídenlo amigos. Nadie nos debe nada. Pero se lo debemos a nosotros mismos y a nuestros padres que sacrificaron todo ese tiempo y dinero criándonos para dar vida a todo lo que tenemos.
  • Dos La mayoría de nosotros no tendremos hijos para cuando nos graduemos de la Universidad. Como resultado, podemos enfocar el 100% de nuestros esfuerzos en generar riqueza mediante el desarrollo de nuestras carreras o de nuestros negocios. Comparémonos con adultos de mediana edad con dos niños, una hipoteca, y padres ancianos a los que cuidar. Somos como Ferraris quisquillosos en una línea de salida listos para volar a nuestros antiguos competidores de modelos.
  •  Nada que perder. Cuando nos graduamos sin nada, no tenemos nada que perder. Compare eso con la gente con la propiedad, las acciones, y otras inversiones durante la crisis económica, y tienen todo que perder. Con muy pocos activos, deberíamos correr más riesgos. Ahora es el momento de empezar una empresa, invertir en ese crecimiento de acciones, tomar una nueva oportunidad de trabajo, o moverse a mitad de camino en todo el mundo con la corazonada de que cosas buenas podrían suceder. Si no tomamos riesgos mientras somos jóvenes, ciertamente no los vamos a tomar cuando seamos viejos.
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